EB-5:擬議法案修訂對有意投資移民美國者的影響

本文總結了對現行EB-5投資移民計劃的擬議修訂內容,旨在向有意投資移民美國的家庭提供相關準確信息,幫助他們做出關乎未來的明智決定,以免其因輕信當地無良仲介/代理的不實傳言而致移民申請受挫。

作者:陳文俊、官皓德、伯納德斯坦福

自1990年起,全世界已有數萬人通過EB-5投資移民方式獲得美國公民身份,他們的家庭從此步入更加美好的未來。當今社會,中國成功人士的教育程度、家庭情況和事業前景均有改善,但很多人爭取美國公民身份的努力仍以失敗告終,其原因在於:準備不充分﹔對風險欠了解﹔被無良的中國代理和仲介誤導。失敗的代價是高昂的。有意投資移民美國的中國家庭如不為移民流程做好充分準備,則可能損失投資資金,無法獲得居留簽証和公民身份,失去本該擁有的美好未來。

申請EB-5簽證的家庭應做好充分準備並學會主動管理移民過程中的各種風險,掌握決定自己未來的主動權,根據自身需求準確評估和選擇合適的服務業者助其實現移民目標。有意移民的家庭在移民規劃階段可能需要用到收費諮詢服務,但這筆支出是值得的,如無合格諮詢公司提供必要的協助,移民家庭在實施移民計劃的過程中極可能面臨成本更高的風險,並且移民目標可能推遲實現甚至永難實現。

很多移民中介的操作手法可能使移民客戶陷入巨大的風險之中。這些移民仲介將賺取佣金放在第一位而非客戶的需求,他們利益至上的行事方式經常累及客戶家庭。
目前很多移民仲介和代理機構在大肆傳播EB-5法案修訂的不實消息,這正是一種利益導向行為。出於自私的謀利考慮,他們沒有準確、不偏不倚地解讀美國國會的EB-5新提案,而是不負責任地宣稱“EB-5的大門或將關閉”或“未來申請EB-5可能變得更困難”,以致害怕生變、對實際情況缺乏了解的移民客戶在慌亂中作出草率的決定。

為確保其移民決定從長期來看能為其實現最大利益,移民家庭有必要認真評估所聽到的相關消息的可靠性及其來源。事實上,移民仲介/代理機構的利益與移民家庭的利益有時並不一致。

移民代理和仲介是一種規模產業,他們招攬到的移民客戶越多,則獲利越高,至於客戶的移民申請是否成功,並非他們最重視的。他們營造恐慌氣氛,就是為了催促盡可能多的客戶家庭立即透過他們提出移民申請,從而賺取更多佣金。

擬議法案修訂的潛在影響

以下內容將準確說明EB-5法案擬議修訂的情況,供有意移民美國的中國家庭作出關乎未來的明智決定,避免他們受中國移民仲介/代理機構營造恐慌氣氛的不實傳言影響而莽撞行事。

首先揭穿中國移民仲介圈流傳的三條不實消息並說明相關提案的正確解讀:
  1. EB-5相關法律法規暫無變化。美國參議院提案S.1501(S1501提案)針對EB-5投資移民計劃提出了一些修改建議,但該提案仍在討論中,尚未獲得批准。美國國會收到修訂EB-5相關法律的提案,並不意味著這些修訂內容會成為法律。美國國會每年都會收到數萬條法律修訂提案,最終只有少數能通過而成為法律。

  2. EB-5投資移民計劃沒有關閉。“EB-5正在關閉”這一說法是徹頭徹尾的謊言。本公司未發現任何與美國政府有關的消息來源支持該說法。

  3. EB-5並非中國家庭獲得美國居留簽証進而獲得美國公民身份的唯一途徑。除EB-5之外,中國家庭還可以經由其他計劃獲得美國長期居留簽証並有機會獲得美國公民身份

下面具體說明美國國會正在進行的有關於EB-5法案修訂的工作、確實被納入審議的修訂內容有哪些及審議中的修訂內容是利於還是不利於有意在未來移民美國的中國家庭。有意移民美國的中國家庭應認真閱讀這些內容以提前規劃、有效準備移民事宜,切勿因無良移民仲介散布的不實消息而倉促行事,否則只會讓仲介坐收漁利(他們的佣金收入與招攬到的移民客戶數量直接掛鉤),而把自己家庭的未來置於巨大的風險之中。

有些移民仲介和代理機構利用存在利益衝突的各方漁利,他們在錯綜復雜的關係網中游走鑽營,收取申請費、專業服務費、介紹人回扣及管理費。在極端情況下,移民仲介和代理甚至與投資案件負責人合謀扮演不透露身份的共同投資人直接謀利。很多客戶家庭盲目無視操作過程中的制衡缺失以及移民仲介的不當“掛鉤”手段,後果可想而知。

美國國會方面的真實情況是怎樣的?

S1501提案確實提議對EB-5相關法律進行修訂,這些法律修訂也確實可能對將來的移民申請人產生影響。更重要的是,這些法律修訂一旦生效,可能對移民服務專業人員和投資方案贊助人所在的整個產業生態環境產生影響。具體而言,S1501提案關注三個要點:

  • 縮短處理時間,精簡移民流程

  • 投資項目監督更嚴

  • “合格投資”的界定標準更高

確實被納入審議的修訂內容有哪些?

精簡流程

S1501提案提出採取合理措施以縮短EB-5投資移民申請的處理時間,這對未來的EB-5申請人而言是一項利多。

表格處理

  • EB-5申請人可同時提交I-526表格申請臨時綠卡以及I-485表格申請將身份調整為“有條件永久居民”,這兩種表格可同時處理。

  • 要求投資期滿兩年,而不是投資者參與經營滿兩年。

  • 項目預審的目標時間為4個月,I-526審查的目標時間為5個月,I-829審查(成為無條件永久居民)的目標時間為6個月。

  • 如既有投資項目被關閉,將給予移民申請人180天寬限期以變更為新的合格投資項目

  • 收取更高的費用以支持更具時效的處理流程

監管

S1501提案建議對EB-5流程幾乎所有環節加強監管,尤其是項目審查和投資資金來源的合法性檢查環節。鑒於目前很多可行性/可持續性尚不明確的項目竟能通過審查,S1501提案的要求加強監管顯然是對現有EB-5法案的重大改進。有些移民仲介和代理機構一昧選擇佣金率高的投資項目,而忽略項目可行性或可持續性。更糟糕的是,很多移民申請人竟然完全聽信此類移民仲介/代理提出的所謂投資項目建議,不做任何獨立的盡職調查或風險評估,以致損失投資資金,失去獲得美國公民身份的機會。

因此,本公司認為,對於提高項目審查監管強度,EB-5申請人應持歡迎態度。

部分擬議EB-5法案修訂內容見下文。其中有些修訂有助於保護移民申請家庭,有些則旨在約束移民仲介和投資項目負責人不利於移民申請人的冒險舉動。

項目核准

  • 相關項目經美國公民與移民服務局(USCIS)預審批准後方可進行移民作業

  • 須對所有項目負責人進行背景調查

  • USCIS須對每個投資項目至少進行一次實地視察

    • 更加清晰地說明審查標準和可能施加的處罰

    • 要預審批准

    預審的要求

    • 商業計劃

    • 美國證券交易委員會審查

    • 供創造就業詳情的評估報告

    • 投資文件

    • 有參與方的詳細的合規程序與合規證明

    • 銷資料

    資金來源

    • 證明合格投資活動所需的資金以及用於支付相關費用和管理成本的所有資金的來源合法

    • 得透過“無支持的借貸”進行籌資

    • 如投資資金係由他人贈予,贈與人必須是投資者的直系親屬或(外)祖父/母

    • 向USCIS報告資金轉帳至美國的過程中涉及的所有仲介機構之相關資訊

    投資標準

    鑒於分配給中國公民的10,000個2014年EB-5申請額度即將用盡,美國政府可能提高EB-5申請人的甄選標準,以從中國公民對EB-5日益高漲的熱情中獲利,這也是S1501提案產生的緣由之一。

    資格要求

    • 直接投資的最低投資額從100萬美元提高至120萬美元,目標就業區(下稱“TEA地區”)的最低投資額從50萬美元提高至80萬美元

    • 然要求創造至少10個就業機會,但計算方法更為嚴格

    • 每年給予TEA地區5,000個簽證名額

    目標就業區

    • TEA地區現在由國土安全部而非各個州進行界定(其結果可能是TEA的數量變少,範圍變小)

    • TEA地區僅限當地失業率達全國平均失業率150%或以上的單一人口統計區域

    • TEA劃定有效期從1年延長至2年

    創造就業機會的計算方法

    • 投資項目直接創造的就業機會須達10%,另外90%可以是間接創造的就業機會

    • 所創造的就業機會中有50%位於投資項目所在的TEA地區,方能享受TEA地區的優惠政策

    • 非EB-5合作伙伴所創造的就業在投資項目創造的就業總數中的比例不能超過非EB-5資金在項目投資總額中的比例,並且不可超過總投資額的30%

    這一變化可提高投資項目創造就業的絕對數量,從而使投資者有資格享受TEA地區的優惠政策。具體而言,如在一個投資項目中,EB-5投資者和當地的合作伙伴分別出資50%,則合作伙伴的資金(佔總投資額的50%)所產生的就業中僅有30%可計入EB-5投資者創造的就業(但另外50%的投資額所產生的就業可全部計入EB-5投資者創造的就業)。

    明智的移民家庭會請專業諮詢人員助其選擇合適的投資項目,安全地實施移民,以保障更美好的未來﹔他們不會使用以佣金導向的移民仲介機構的低價值甚至毫無價值的服務。移民家庭都希望安全地完成移民並在移民目的地順利安家落戶,而移民仲介/代理機構無法協助他們實現該目標。

    S1501提案中的修訂內容是有利於還是不利於將來申請投資移民的家庭?

    S1501提案中的修訂內容系經過周全的考慮而提出。很多移民仲介機構僅向申請移民的中國家庭寥寥解釋幾句,不是為了準確闡釋這些修訂內容,而是企圖在保護移民家庭免受無良移民仲介和服務提供商之害的相關措施實施前製造緊張氣氛並從中謀利。

    下文將詳細說明S1501提案擬議修訂內容的利弊。我們認為,如相關法律批准生效,EB-5投資移民計劃可能還會有一些變化,但有意投資移民的家庭不妨現在就研究一下利弊,不要因害怕或無知而誤事,更不要被移民仲介機構(他們從不把移民申請人的利益放在首位)牽著鼻子走。

    有利之處

    如修訂內容生效,EB-5投資移民計劃可能發生下列重大改進:

    • 如目標處理時間得以實現,EB-5投資移民的整個流程最短只需2年10個月(包括初步規劃階段)。

    • 專業移民服務人員的參與將終結無良移民仲介一直以來將移民家庭置於風險之中甚至使其移民夢碎的不專業操作。新的投資移民程序將為移民家庭提供保護並助於EB-5流程的安全實施。

    • 優化後的流程處理方針更易於向客戶交付符合其預期的結果。

    • 為改進EB-5投資移民計劃,S1501提案可能提高EB-5的長期可持續性,避免重蹈加拿大的覆轍(該國於2014年突然取消投資移民計劃,致使數千份移民申請受影響)。

    • 有意投資移民美國者應心存感激,因為EB-5是一種充滿活力、不斷變化的投資移民計劃,美國參議院亦密切關注該計劃的實施情況並積極行動,以防無良移民仲介損人利己,犧牲移民申請人的利益,或操縱制度謀利。

    不利之處

    如修訂內容生效,可能對EB-5申請人造成下列負擔:

    投資者將須投入更多資金,支付更多費用,但同時也將享受更安全、可靠、快速的移民流程。

    EB-5投資額門檻25年未變,新提案提高最低投資額(如獲批准)是考慮通膨的結果。