En un mundo donde los países desarrollados están cada vez más preocupados por la creación de mecanismos para combatir el financiamiento del terrorismo, lavado de dinero y evasión fiscal, las instituciones financieras, los administradores de patrimonio, los abogados, los contadores y otras firmas profesionales enfrentan demandas para cumplir con el cada vez más exigente Conoce a tu Cliente (“KYC”) y leyes y regulaciones contra el lavado de dinero (“AML”).
Pamir ofrece los siguientes servicios para ayudar a los pequeños y medianos proveedores de servicios y entidades financieras a satisfacer sus obligaciones de KYC y AML cuando incorporan nuevos clientes provenientes de China o Taiwán.
Verificación de antecedentes “Conoce a tu Cliente”
Nuestro equipo, junto con una combinación de proveedores de servicios locales, lleva a cabo una verificación exhaustiva de los antecedentes de las personas o de cada uno de los propietarios efectivos finales («UBO» por sus siglas en ingles) de un cliente corporativo para garantizar que las acciones de este cliente no se conviertan en responsabilidad para su organización.
La verificación de antecedentes de “Conoce a tu Cliente” incluye la siguiente información. Toda la información a continuación está sujeta a disponibilidad caso por caso.
| Item | Descripción | Individuo | Compañía |
|---|---|---|---|
| 1) | Antecedente de un Individuo Clave
Incluye: información personal, compañías relacionadas donde el individuo es accionista o director, historial de empleo, noticias negativas, litigios, insolvencia, verificación de referencias personales |
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| 2) | Inteligencia Comercial
Un equipo de investigadores experimentados es enviado para recolectar información acerca de la compañía o individuos clave consultando empleados actuales, proveedores, clientes, periodistas, o miembros de la comunidad de negocios local. Las fuentes utilizadas varian en cada caso. |
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| 3) | Búsqueda en Bases de Datos de Personas Políticamente Expuestas (PEP) | ✓ | ✓ |
| 4) | Búsqueda en Bases de Datos de Sanciones Internacionales | ✓ | ✓ |
| 5) | Búsqueda en medios internacionales en Ingles | ✓ | ✓ |
| 6) | Búsqueda de medios locales en Chino | ✓ | ✓ |
| 7) | Registro de crédito | ✓ | ✓ |
| 8) | Registros de insolvencia | ✓ | ✓ |
| 9) | Litigios Civiles y Criminales | ✓ | |
| 10) | Nombre Legal y Dirección | ✓ | |
| 11) | Número de registro, capital registrado | ✓ | |
| 12) | Subsidiarias | ✓ | |
| 13) | Estructura de Capital y Accionistas | ✓ | |
| 14) | Cambios de Registro | ✓ | |
| 15) | Gerencia General | ✓ | |
| 16) | Empleados Clave | ✓ | |
| 17) | Propiedades y Plantas | ✓ | |
| 18) | Marcas y Patentes | ✓ | |
| 19) | Información de Condiciones de Compras (Materia Prima y Productos). Condiciones de Pago | ✓ | |
| 20) | Información de Condiciones de Ventas y Condiciones de Pago | ✓ | |
| 21) | Information Financiera | ✓ | |
| 22) | Información Bancaria | ✓ | |
| 23) | Análisis de la Industria | ✓ | |
| 24) | Historia | ✓ | |
| 25) | Estado de la Compañía y Rankings | ✓ | |
| 26) | Potencial Futuro | ✓ |
Informe de Origen de Fondos
Una vez finalizada la verificación de antecedentes de “Conoce a tu Cliente”, nuestro equipo trabaja con una firma de contabilidad local para completar un proceso confidencial para certificar que la fuente de los fondos de inversión es legítima y legal.